Hazineden Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik yeni düzenlemeler

.com – Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcılarını kapsayan üç yönetmelik, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından Resmi Gazete’de yayımlandı. Bu yönetmelikler, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için yeni yükümlülükler ve düzenlemeler getiriyor.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı Elektronik Tebligat Sistemi hakkında yönetmelik değişikliği

Bu yönetmelik değişikliği 30 Mart 2015 tarihli ve 29311 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmeliğin 7. hususunun birinci fıkrasına, “ödeme ve elektronik para kuruluşları” tabirinden sonra “kripto varlık hizmet sağlayıcılar” tabiri eklenmiştir. Ayrıyeten, eklenen süreksiz 3. husus ile, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu çerçevesinde faaliyette bulunan kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, faaliyetlerinin duyurulmasından itibaren bir ay içinde Başkanlığa müracaat yapmaları zaruriliği getirildi. Yönetmelik, yayımlandığı tarihte yürürlüğe girmiş olup, Hazine ve Maliye Bakanı tarafından yürütülmektedir.

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Ait Yükümlülüklere Ahenk Programı hakkında yönetmelik değişikliği

Bu yönetmelik değişikliği, kripto varlık hizmet sağlayıcılarını cürüm gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik ahenk programında yükümlü kurumlar ortasına eklendi. 

Yönetmeliğin 4. unsuruna eklenen bentle kripto varlık hizmet sağlayıcıları yükümlü listesine dahil edilmiştir. Ayrıyeten, yeni eklemelerle, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kimlik tespiti gerektiren öbür süreçlerinde belli önlemlerin alınması zaruriliği getirildi. 

Bu kapsamında, izleme ve denetim faaliyetleri, mal varlığının dondurulması kararlarını da kapsayacak biçimde genişletilmiş ve elektronik transferlerde gönderici ile alıcı bilgilerinin izlenmesi yükümlülüğü getirildi. Yönetmelik, Hazine ve Maliye Bakanı tarafından yürütülecek olup çeşitli unsurları için ilerleyen tarihlerde yürürlüğe giriş tarihi belirlenmiştir.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Bildirimi değişikliği

2021 yılında yayımlanmış olan bildirimde yapılan bu değişiklikler, zımnilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan kimlik tespiti yapmalarını yasaklamıştır. 

Ayrıca, bu hizmet sağlayıcılar nezdinde gerçekleştirilen süreçlerde müşteri kimliklerinin doğrulanması zarurî kılınmış ve birinci finansal hareket dahil para süreçlerinin uyumlu bir banka yahut kredi kartı hesabı aracılığıyla yapılması gerekmektedir. Uzaktan kimlik tespiti süreçleri, İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü kimlik paylaşım sistemi bilgi tabanı kullanılarak doğrulanmalıdır. Bildirim, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülmektedir ve yayımlandığı tarihte yürürlüğe girmiştir.